Publikowany corocznie przez międzynarodową firmę doradczą Kearney raport „European Retail Banking Radar” po raz kolejny ujawnił, jak wygląda relacja między bankowością tradycyjną a cyfrową. Jego ostatnia edycja potwierdza dynamiczny wzrost liczby operacji bankowych dokonywanych online. Już 63 proc. europejskich klientów otwiera tą metodą konto oszczędnościowe. To niemal dwa razy więcej niż w roku 2020, kiedy ich odsetek wynosił 36 proc. Jednocześnie w całej Europie sukcesywnie zmniejsza się liczba fizycznych oddziałów bankowych. W porównaniu z rokiem 2008 jest ich o 43 proc. mniej.
nowych produktów bankowych kupowanych jest w Polsce za pośrednictwem kanałów cyfrowych. Przoduje Wielka Brytania – 74 proc.
klientów europejskich banków otworzyło w 2024 r. konto oszczędnościowe drogą cyfrową (wzrost o 36 proc. od 2020 r.).
Po raz pierwszy w historii ponad połowa (52 proc.) wszystkich interakcji, jakie europejscy klienci mieli ze swoimi bankami w związku z zakupem nowych produktów, odbyła się za pośrednictwem kanałów cyfrowych. O postępującym przestawieniu się klientów na bankowość online świadczy także fakt, że obecnie około 80 proc. całej sprzedaży angażuje przynajmniej jeden kanał cyfrowy. Najwięcej zakupów produktów bankowych drogą online dokonuje się w Wielkiej Brytanii (74 proc.) oraz w Holandii (73 proc.). W Polsce ich odsetek wynosi 60 proc. W ciągu ostatnich pięciu lat Niemcy, Austria i Portugalia ponaddwukrotnie zwiększyły swoje wskaźniki adopcji cyfrowej, a ponad 50 proc. ich konsumentów kupiło swój ostatni produkt finansowy online.
Czytaj więcej
Jak poinformował NBP, w grudniu 2024 r. wartość podaży pieniądza M3 zwiększyła się o 46,3 mld zł. Było to spowodowane głównie wzrostem wartości depozytów i innych zobowiązań wobec sektora gospodarstw domowych oraz przedsiębiorstw niefinansowych. Wartość zaliczanych do podaży pieniądza M3 depozytów i innych zobowiązań w sektorze gospodarstw domowych wzrosła o 21,3 mld zł, tj. 1,6 proc., do poziomu 1325,9 mld zł.
