Pracownicze
plany kapitałowe mają dopiero kilka lat, ale 2023 r. był bardzo ważnym
testem zaufania wobec tych produktów emerytalnych. Dotychczas program
cieszył się ograniczoną popularnością. Tymczasem wiosną doszło do tzw.
autozapisu, czyli ponownego wpisu firm i pracowników do PPK. Warunki
sprzyjały. Przez kilka poprzednich miesięcy sytuacja rynków już była
korzystna dla inwestorów – inflacja wydawała się już okiełznana, a mocno
zdołowane akcje polskie zaczynały przyciągać pierwszych odważnych.
Spora część nowo zapisanych uczestników PPK zdecydowała się pozostać
w programie, a to oznaczało jeszcze dynamiczniejszy rozwój tej formy
oszczędzania.
PPK rosły w siłę, czemu pomagały zarówno wpłaty od pracodawców
i pracowników, jak też zwyżki na rynkach. Skutki tego połączenia były
bardzo okazałe. Średnie wyniki funduszy w poszczególnych instytucjach
sięgały od 22 proc. do blisko 30 proc.
Instytucją, która zarobiła dla przyszłych emerytów w ubiegłym roku
najwięcej, było Pekao TFI z prezesem Łukaszem Kędziorem na czele.
Średnie wyniki funduszy PPK (bez funduszu z datą 2020 r.) w Pekao TFI
sięgnęły aż 29,7 proc.
Z końcem ub.r. w PPK znajdowało się blisko 22 mld zł aktywów. Dwa
miesiące później kapitał w PPK urósł już do 23,5 mld zł. W ostatnich
miesiącach na konta tych funduszy trafia po około 0,5 mld zł wpłat.
Otwarty fundusz emerytalny
PKO BP Bankowy OFE
zarządzany przez: PKO BP Bankowy PTE
prezes: Wojciech Rostworowski
Wojciech Rostworowski, prezes PKO BP Bankowy PTE SA
Cezary Piwowarski
Pomysłów
na OFE w ostatnich latach nie brakowało, tymczasem w 2023 r. produkty
te zarabiały aż miło. Przyszli emeryci pewnie nie mogli sobie wyobrazić
lepszego roku niż zeszły, jeśli chodzi o stopy zwrotu funduszy,
w których oszczędzają na jesień życia. Fakt, że wcześniejszy rok był
akurat trudniejszy, ale otwarte fundusze emerytalne po kilkumiesięcznej
wspinaczce odrobiły tamte straty. Pomogła oczywiście znaczna poprawa
sytuacji krajowego rynku akcji, w którym OFE lokują najwięcej kapitału.
Ich średni wynik w 2023 r. wzbił się dzięki temu na nowy szczyt,
podobnie jak krajowy rynek.
Co ciekawe, w całym 2023 r. wyniki wszystkich funduszy emerytalnych
przekroczyły, i to solidnie, 30 proc., a zatem były to jedne
z najlepszych produktów na rynku. Ostatecznie najlepszy był PKO BP
Bankowy OFE, oferowany przez PKO BP Bankowy PTE z wieloletnim prezesem
Wojciechem Rostworowskim na czele.
PKO BP Bankowy OFE zarobił w zeszłym
roku 37,7 proc., co było wynikiem o około 2 pkt proc. wyższym od
średnich wyników funduszy akcji polskich, i za ten dorobek został
nagrodzony statuetką Złotego Portfela.
W ostatnim miesiącu ubiegłego roku aktywa OFE rosły o 4,4 proc.,
przekraczając pułap 200 mld zł i sięgając najwyższego poziomu od lutego
2014 r., kiedy portfele OFE uszczuplono o część dłużną. Wówczas aktywa
wynosiły 299 mld zł. Dziś OFE składają się przede wszystkim z akcji
polskich spółek.