Platforma funduszy indeksowych inPZU działa już od pięciu lat. Jak dotąd towarzystwu udało się zebrać około 0,8 mld zł, z czego około połowy to środki samej grupy kapitałowej. W ofercie inPZU właśnie pojawiło się kilka nowych rozwiązań. TFI liczy na efekty szerszej dystrybucji funduszy indeksowych oraz powiązanie ich z rozwiązaniami emerytalnymi.
Przed pięciu laty uruchomienie platformy funduszy indeksowych wydawało się sporą rewolucją na rynku. TFI PZU zaoferowało m.in. fundusze akcji o kosztach znacznie niższych od rynkowej średniej. Z początku działało sześć produktów, ale oferta z czasem się powiększała. Teraz, wraz z sześcioma nowymi funduszami, działa ich łącznie 22. Pomysłem na wzrost popularności tych produktów jest budowa na ich podstawie rozwiązań emerytalnych oraz otwarcie na dystrybutorów.
– Obecnie pracujemy z trzema dystrybutorami nad wdrożeniem naszych funduszy indeksowych do ich portfeli modelowych oferowanych w różnych instytucjach. Dodatkowo sama grupa PZU zadecydowała o migracji PPE swoich pracowników z parasola funduszy aktywnych do parasola inPZU – tłumaczy Robert Zima, prezes TFI PZU. Jak twierdzi, towarzystwo dostrzega też rosnące zainteresowanie pracodawców programami emerytalnymi opartymi na funduszach indeksowych. – To potencjalny katalizator wzrostu znaczenia funduszy pasywnych w Polsce. Stawiamy również na dalszy rozwój samej platformy, którą chcielibyśmy wykorzystać także do dystrybucji funduszy aktywnie zarządzanych, tak aby wszystkie produkty z oferty TFI PZU były tam dostępne – zapowiada prezes TFI PZU.
Programy emerytalne mają być sposobem na przyrost aktywów. – Mocno stawiamy na dystrybucję przez naszą stronę internetową, ale też dużą szansę na wzrost aktywów dostrzegamy w programach emerytalnych. Wydaje się, że są to fundusze wręcz stworzone do tego typu programów – przekonuje Zima.
Wśród nowych funduszy indeksowych z rodziny inPZU znalazł się m.in. portfel zielonych obligacji. Jak podkreśla TFI PZU, to pierwszy polski fundusz niebędący master-feederem (czyli opakowaniem dla zagranicznego funduszu), zgodny z art. 9 SFDR. W rozumieniu unijnego rozporządzenia jest to tzw. fundusz ciemnozielony. Oznacza to, że ma on na celu zrównoważone inwestycje, tj. inwestuje w działalność gospodarczą przyczyniającą się do realizacji celu środowiskowego lub społecznego. W ofercie pojawił się też fundusz obligacji korporacyjnych typu high yield.
