Fundusz, który starzeje się z inwestorem

Już wkrótce ING TFI ruszy ze sprzedażą funduszy opartych na cyklu życia inwestora. Jest to od dawna zapowiadana przez czwarte największe TFI w Polsce (aktywa sięgają 8,4 mld zł) odpowiedź na rosnącą ofertę rozwiązań służących długoterminowemu inwestowaniu.

Aktualizacja: 18.02.2017 07:25 Publikacja: 29.03.2012 01:10

 

TFI zaoferuje w sumie sześć strategii o różnym horyzoncie inwestycyjnym określonym w nazwie funduszu – od ING Subfundusz Perspektywa 2020 po Perspektywę 2045. Rok w nazwie określa termin zakończenia inwestycji.

Na czym polega nowa oferta? Wraz z upływem czasu zarządzający automatycznie dokonują realokacji aktywów. Na początku największy udział w portfelu mają fundusze inwestujące w akcje – maksymalnie do 60 proc. Wraz z upływem czasu ich waga w portfelu maleje i w momencie zakończenia inwestycji nie stanowią więcej niż 10 proc. aktywów. Rośnie natomiast udział funduszy obligacji oraz pieniężnych i gotówkowych, które w momencie zakończenia inwestycji stanowią łącznie 85 proc. portfela.

Nowe fundusze ING będą inwestowały w inne fundusze z oferty TFI oraz fundusze luksemburskie grupy kapitałowej ING aktywne na rynkach globalnych. Minimalna wpłata do programu wynosi 200 zł. Za zarządzanie TFI pobiera opłatę w wysokości od 2,1 proc. do 1,3 proc. aktywów w skali roku.

Choć produkty są już gotowe, TFI z przyczyn organizacyjnych nie może jeszcze wystartować ze sprzedażą. – Dystrybucję subfunduszy ING Perspektywa rozpocznie wkrótce ING Bank Śląski. Fundusz ten będzie również w najbliższym czasie dostępny u przedstawicieli ubezpieczeniowo-finansowych ING – mówi Małgorzata Barska, członek zarządu ING TFI. – Wprowadzenie nowego produktu nie oznacza jednak, że nie pracujemy nad IKZE – zastrzega.

Podobnych rozwiązań, w których z czasem dokonuje się automatycznej realokacji aktywów, na polskim rynku nie jest wiele. Można je przeważnie?znaleźć w IKE, IKZE czy programach systematycznego oszczędzania zarządzanych m.in. przez TFI PZU, Skarbiec TFI, BPH TFI, Legg Mason czy Pioneer Pekao IM.

Przy IKE czy IKZE inwestor może liczyć na korzyści podatkowe, w przypadku programów systematycznego oszczędzania – na zniżki w opłatach. W propozycji ING główną korzyścią jest malejąca z czasem opłata za zarządzanie (standard w przypadku długoterminowych inwestycji), inwestor może jednak w dowolnym momencie wycofać oszczędności.

Gospodarka
Embarga i sankcje w osiąganiu celów politycznych
Materiał Promocyjny
Z kartą Simplicity można zyskać nawet 1100 zł, w tym do 500 zł już przed świętami
Gospodarka
Polska-Austria: Biało-Czerwoni grają o pierwsze punkty na Euro 2024
Gospodarka
Duże obroty na GPW podczas gwałtownych spadków dowodzą dojrzałości rynku
Gospodarka
Sztuczna inteligencja nie ma dziś potencjału rewolucyjnego
Materiał Promocyjny
Samodzielne prowadzenie księgowości z Małą Księgowością
Gospodarka
Ludwik Sobolewski rusza z funduszem odbudowy Ukrainy
Gospodarka
„W 2024 r. surowce podrożeją. Zwyżki napędzi ropa”