| Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. przekazuje raport miesięczny za maj 2022 r. 1. Opis tendencji i zdarzeń w otoczeniu Emitenta W maju 2022 roku w otoczeniu Funduszu Hipotecznego DOM S.A. wystąpiło jedno istotne zdarzenie, które może mieć wpływ na działalność Emitenta. W lutym 2022 roku rozpoczął się konflikt zbrojny w Ukrainie, który okresowo zmniejszył aktywność potencjalnych klientów Emitenta i skłonność do podejmowania decyzji związanych z zawieraniem umów renty dożywotniej i o dożywocie. W chwili obecnej Emitent nie identyfikuje wpływu konfliktu zbrojnego w Ukrainie na swoją działalność. Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. poinformował, iż zakończył się proces negocjacji i w dniu 6 maja 2022 roku, wspólnie z 6 innymi podmiotami z krajów Unii Europejskiej zlecił jednej z największych globalnych firm doradczych realizację projektu, którego celem jest: 1. Identyfikacja i pozyskanie fundatorów finansowania dłużnego oraz uzgodnienie Wstępnych Warunków Finansowania (term sheet). 2. Uzgadnianie treści umów dot. pozyskiwania i zakupu portfeli odwróconych kredytów hipotecznych ("MOPA-Mortgage Origination and Purchase Agreement") oraz umowy o obsługę kredytu hipotecznego ("MSA-Mortgage Servicing Agreement"). Celem zlecenia jest stworzenie platformy do pozyskiwania przez 7 podmiotów biorących udział w projekcie, w tym przez Fundusz Hipoteczny DOM S.A., dopasowanego do europejskiego rynku hipoteki odwróconej długoterminowego finansowania dłużnego. Powyższa informacja została opublikowana z uwagi na fakt, iż realizacja projektu długoterminowego finansowania dłużnego może mieć istotny pozytywny wpływ na skalę działalności i wyniki finansowe Emitenta. O dalszych istotnych etapach realizacji w/w projektu Emitent będzie informował w kolejnych raportach bieżących. Emitent wskazał, iż powyższa informacja poufna była opó¼nioną informacją poufną w zakresie prowadzenia negocjacji z jedną z największych globalnych firm doradczych w celu realizacji projektu długoterminowego finansowania dłużnego usług hipoteki odwróconej. Powyższa informacja poufna została opó¼niona ze względu na fakt, iż ujawnienie prowadzenia negocjacji mogłoby opó¼nić bąd¼ nawet uniemożliwić realizację projektu, który może pozwolić Emitentowi na znaczące zwiększenie skali działalności. Biorąc pod uwagę powyższe opó¼nienie publikacji niniejszej informacji poufnej było niezbędne. W dniu 16 maja 2022 r. Emitent opublikował raport za I kwartał 2022 r. W I kwartale 2022 roku w otoczeniu Funduszu Hipotecznego DOM S.A. wystąpiły istotne zdarzenia, mające wpływ na osiągnięte wyniki - wpływ utrzymującej się pandemii koronawirusa COVID-19 w Polsce. Dodatkowo w lutym 2022 roku rozpoczął się konflikt zbrojny w Ukrainie, który okresowo zmniejszył aktywność potencjalnych klientów Emitenta i skłonność do podejmowania decyzji związanych z zawieraniem umów renty dożywotniej i o dożywocie. Emitent w okresie od 1 stycznia 2022 r. do 31 marca 2022 r. zanotował niższe o 19,5% przychody ze sprzedaży, niż w analogicznym okresie roku poprzedniego. Na łączną wartość przychodów ze sprzedaży w pierwszym kwartale 2022 r. w wysokości 1 584,7 tys. zł złożyły się przede wszystkim zyski z wyceny nieruchomości inwestycyjnych w kwocie 1 301,6 tys. zł (o 11,3% niższe niż w pierwszym kwartale 2021 r.) wynikające przede wszystkim z tytułu zawarcia 5 (w stosunku do 4 w pierwszym kwartale 2021 r.) nowych umów renty odpłatnej i o dożywocie o wartość 1 464,9 tys. zł. Warto dodać, że w ostatnich kilku latach wzrasta udział kosztu alternatywnego (wzrosły koszty najmu nieruchomości mieszkalnych, co zwiększa tzw. obciążenie prawem dożywocia) pomniejszający pozyskiwane aktywa, co wpływa na mniejszy niż dotychczas jednostkowy przychód wynikający z zawarcia umowy renty/o dożywocie z Klientem. Trend ten został wyhamowany przez pandemię COVID-19, i pomimo wzrostu cen nieruchomości ceny najmu utrzymywały się na zbliżonym poziomie do tego sprzed pandemii. W latach ubiegłych obciążenie nieruchomości prawem dożywocia wynosiło ok. 45,3%, a w bieżącym kwartale przekroczyło 45,2%. Sytuacja na rynku wynajmu nieruchomości zaczęła ulegać zmianie w marcu br. (wzrost cen najmu), co związane było z konfliktem w Ukrainie i napływem uchod¼ców wojennych jednak nie miało to wpływu na wyniki osiągnięte przez Emitenta w I kw. 2022 r. Zanotowane w I kw. 2022 r. zyski z tytułu wyceny zobowiązań z tytułu rent w kwocie 221 tys. zł wynikały z uwolnienia się 5 nieruchomości w analizowanym okresie i wygaśnięcia umów renty i o dożywocie (rozwiązania zobowiązań), a w analogicznym okresie roku poprzedniego kształtowały się one na poziomie 411 tys. zł. W I kwartale 2022 r. Emitent sprzedał 4 uwolnione nieruchomości za łączną kwotę 1 396 tys. zł i zanotował zyski ze sprzedaży nieruchomości inwestycyjnych w wysokości 62 tys. zł, a straty ze sprzedaży nieruchomości inwestycyjnych (sprzedaż po cenie poniżej wyceny wynikającej z operatu szacunkowego) wyniosły 77 tys. zł. W analogicznym okresie roku poprzedniego Emitent zanotował straty z transakcji sprzedaży nieruchomości w wysokości 22 tys. zł, natomiast transakcje sprzedaży nieruchomości, które przyniosły wynik dodatni zamknęły się łączną kwotą zysków w wysokości 90 tys. zł. Na koniec I kw. 2022 r. łączna, narastająca liczba zawartych umów renty odpłatnej i o dożywocie, w wyniku których Emitent zwiększa posiadany portfel nieruchomości, wyniosła 439 w relacji do 404 umów na koniec I kw. 2021 roku. Od początku działalności do końca I kw. 2022 r. wartość rynkowa pozyskanych nieruchomości (bez uwzględniania obciążenia dożywociem) wg operatów na dzień zawarcia umowy wynosiła 111,1 mln zł w stosunku do 98,9 mln zł na koniec I kw. 2021 roku. Od początku działalności do końca I kw. 2022 roku wygasło 191 umów o łącznej wartości rynkowej nieruchomości 43,1 mln zł (wycena z operatu bez uwzględniania obciążenia dożywociem na dzień zawarcia umowy). Koszty odsetkowe z tytułu płatności rent dla Seniorów w I kw. 2022 r. wyniosły 227 tys. zł i były wyższe o 35 tys. zł w relacji do poziomu zanotowanego w I kw. 2021 r. Straty z wyceny zobowiązań z tytułu rent dożywotnich w I kwartale 2022 r. wyniosły 301 tys. zł, a w analogicznym okresie roku poprzedniego wyniosły 175 tys. zł. Wzrost tej pozycji kosztów wynika w głównej mierze ze wzrostu wska¼nika inflacji CPI w Polsce w okresie ostatnich 12 miesięcy. Zmniejszenie wartości przychodów ze sprzedaży oraz wpływ wzrostu wska¼nika inflacji wpłynął na pogorszenie poziomu wyniku operacyjnego w I kw. 2022 r. do poziomu -491 tys. zł w porównaniu do analogicznego okresu roku poprzedniego do poziomu -166 tys. zł. Ponadto, w I kw. 2022 r. łączna wartość innych kosztów operacyjnych (niezwiązanych bezpośrednio z obrotem i wyceną nieruchomości oraz zobowiązań z tytułu renty i o dożywocie) wzrosła nieznacznie z poziomu 1 468 tys. zł w I kw. 2021 r. do poziomu 1 498 tys. zł. Saldo pozostałych przychodów i kosztów operacyjnych w I kw. 2022 r. było dodatnie i wyniosło 62 tys. zł w relacji do ujemnego salda na poziomie 73 tys. zł w analogicznym okresie roku poprzedniego. Emitent zanotował w I kw. 2022 roku poziom kosztów finansowych (36 tys. zł) o 34 tys. zł wyższe w porównaniu do poziomu tych kosztów w I kw. 2021 r. – co wynikało ze zaciągniętych zobowiązań wekslowych od głównego akcjonariusza. W wyniku zdarzeń opisanych powyżej Emitent wykazał w I kw. 2022 r. stratę netto na poziomie -527 tys. zł, natomiast w analogicznym okresie roku poprzedniego strata netto kształtowała się na poziomie -168 tys. zł. Na dzień 31 marca 2022 r. suma bilansowa uległa istotnemu zwiększeniu do poziomu 50 287 tys. zł w stosunku do wartości 41 403 tys. zł na koniec I kw. 2021 r. Po stronie aktywów największy wzrost wartości zanotowała pozycja netto inwestycji długoterminowych w nieruchomości (wartość rynkowa portfela nieruchomości skorygowana o obciążenie nieruchomości prawem dożywocia) do poziomu 46 695 tys. zł na koniec I kw. 2022 r. w stosunku do 41 255 tys. zł na koniec I kw. 2021 r. Wzrost wartości inwestycji w nieruchomości w głównej mierze był wynikiem pozyskania nieruchomości w ramach umów z Seniorami w okresie ostatnich 12 miesięcy oraz aktualizacji wartości nieruchomości na koniec 2021 r. Na koniec I kw. 2022 r. wartość należności długoterminowych (103 tys. zł) była zbliżona w stosunku do jej wartości na koniec analogicznego okresu roku poprzedniego (96 tys. zł), natomiast wartość rzeczowych aktywów trwałych wzrosła do poziomu 431 tys. zł na koniec I kw. 2022 r. Szczegółowe dane finansowe wraz z komentarzem Zarządu zostały zawarte w raporcie za I kwartał 2022 r. W dniu 23 maja 2022 r. Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. poinformował o zwołaniu Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. na dzień 23 czerwca 2022 r. o godz. 9.30 w siedzibie Spółki w Warszawie przy ul. Jana Pawła II 29. Zarząd Emitenta przekazał do publicznej wiadomości ogłoszenie o zwołaniu na dzień 23 czerwca 2022 r. Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. wraz z projektami uchwał, które mają być przedmiotem obrad Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. Zwyczajne Walne Zgromadzenie ma podjąć uchwały m.in. o zatwierdzeniu sprawozdania finansowego za rok 2021 oraz udzieleniu absolutorium z wykonania obowiązków Członkom Zarządu i Rady Nadzorczej. Na koniec maja 2022 r. liczba Spółka posiadała 3 uwolnione nieruchomości przeznaczone do zbycia na wolnym rynku. W maju 2022 roku Emitent sprzedał 1 nieruchomość za cenę 296.000,00 zł (dwieście dziewięćdziesiąt sześć tysięcy złotych). 2. Realizacja celów emisji Emitent zrealizował cele emisyjne, wydatkując na ich realizację wszystkie środki pieniężne pozyskane z emisji akcji serii B. W związku z powyższym w okresie objętym raportem nie wydatkował środków na cele emisyjne. 3. Zestawienie raportów publikowanych przez Emitenta w okresie od 01.05.2022 r. do 31.05.2022 r. W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny DOM S.A. opublikowała następujące raporty w systemie EBI: •Raport bieżący nr 9/2022 z dnia 13 maja 2022 r. – Raport miesięczny za kwiecień 2022 roku •Raport bieżący nr 10/2022 z dnia 16 maja 2022 r. – Raport za I kwartał 2022 r. •Raport bieżący nr 11/2022 z dnia 23 maja 2022 r. – Ogłoszenie o zwołaniu ZWZ w dniu 23 czerwca 2022 r. •Raport bieżący nr 12/2022 z dnia 23 maja 2022 r. – Projekty uchwał na ZWZ w dniu 23 czerwca 2022 r. W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny DOM S.A. opublikowała następujące raporty w systemie ESPI: •Raport bieżący nr 3/2022 z dnia 6 maja 2022 r. – Zlecenie realizacji projektu długoterminowego finansowania dłużnego działalności Emitenta •Raport bieżący nr 4/2022 z dnia 23 maja 2022 r. – Zwołanie Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Fundusz Hipoteczny DOM S.A na dzień 23 czerwca 2022 r. 4. Kalendarz inwestora dotyczący czerwca 2022 r. •23 czerwca 2022 r. – Zwyczajne Walne Zgromadzenie •Do 14 lipca 2022 r. - publikacja raportu miesięcznego za czerwiec 2022 r. Podstawa prawna: pkt. 16 Załącznika Nr 1 do Uchwały Nr 795/2008 Zarządu Giełdy z dnia 31 listopada 2008 r. - "Dobre Praktyki Spółek Notowanych na NewConnect". |
| Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko | Podpis | ||
| 2022-06-14 11:00:20 | Robert Majkowski | Prezes Zarządu |
