Nowe fundusze dla klientów PZU Życie
W 1999 r. 25 tys. klientów zawarło indywidualne umowy z PZU Życie na ubezpieczenie z funduszem inwestycyjnym Pogodna Jesień. Na wersję grupową tego produktu zdecydowało się 80 tys. osób (3204 umów).Towarzystwo planuje w drugiej połowie br. poszerzenie oferty o trzy fundusze inwestycyjne. Nowi klienci oraz korzystający z Pogodnej Jesieni będą mogli wpłacać składki albo do funduszu agresywnego, albo zrównoważonego, albo zbudowanego na papierach dłużnych.Pogodna Jesień zostanie prawdopodobnie przekształcona w fundusz gwarantowany, zapewniający zwrot wpłacanych kwot. - Pozostawienie Pogodnej Jesieni prawie w tej samej postaci wydaje się rozsądniejszym posunięciem niż radykalna zmiana struktury jej portfela. Jeśli część klientów zechce bardziej ryzykować, to będzie mogła skorzystać z trzech nowych funduszy inwestycyjnych. Jeden z nich to fundusz agresywny, czyli zbudowany w znaczącej części z akcji spółek giełdowych - powiedział dyrektor Biura Inwestycji Kapitałowych PZU Życie Włodzimierz Parzydło.Teraz Pogodna Jesień jest jedynym funduszem oferowanym przez ubezpieczyciela, do niedawna zresztą tylko z polisami grupowymi. Klientom indywidualnym oferowany jest od zeszłego roku. Wartość aktywów funduszu wynosi teraz 492 mln zł. Na koniec 1999 r. kwota ta przekraczała 442,7 mln zł. Od końca 1995 r. do końca 1999 r. jednostki uczestnictwa Pogodnej Jesieni wzrosły o 116%. W grudniu 1995 r. jednostka kosztowała 10,13 zł, podczas gdy dwa miesiące temu - 21,91 zł.W przypadku grupowego ubezpieczenia, towarzystwo zapewnia, że w pierwszym roku umowy zainwestowanych zostanie 95% wpłat, natomiast w latach następnych - 97%. Inaczej przedstawiają się te wielkości w przypadku polis indywidualnych. Po pierwszym roku ubezpieczenia lokowane jest 80% wpłat, w kolejnych latach - 95%. Pogodna Jesień strukturą przypomina fundusze bezpieczne, gdyż zdecydowanie najwięcej miejsca zajmują w niej papiery dłużne, głównie Skarbu Państwa.Trochę inaczej przedstawia się struktura lokat funduszu ubezpieczeniowego całego towarzystwa PZU Życie. W portfelu funduszu ubezpieczeniowego przodują obligacje państwowe (70,57%). Nieruchomości stanowią ok. 4% lokat, akcje spółek notowanych na giełdzie i niepublicznych przekraczają 15,5% (w to wliczona jest inwestycja w fundusz emerytalny PZU), obligacje przedsiębiorstw stanowią 2,6% portfela, a bony handlowe - 1,07%.Oferta polisy z funduszem inwestycyjnymi - życiowego PZU - dla klientów indywidualnych istnieje dopiero od roku. Warto przypomnieć, że wiele znaczących towarzystw (Commercial Union, Amplico Life czy Nationale Nederlanden) opiera interesy ubezpieczeniowe właśnie na tym rodzaju produktów.
R.B.
