Atrakcyjne obligacje tylko dla rodzin 500 plus

Od października dostępne będę Rodzinne Obligacje Skarbowe przeznaczone dla beneficjentów programu Rodzina 500 plus.

Ministerstwo Finansów rusza z nową ofertą długoterminowych obligacji detalicznych. Jest ona skierowana tylko dla rodzin, które dostają dodatki na dzieci. Podczas zakupu trzeba będzie przedstawić dowód, by sprzedawca – bank PKO BP – mógł zweryfikować, czy zainteresowany jest rzeczywiście beneficjentem programu 500 plus.

Dostępne będę dwa rodzaje obligacji – 6-letnie oraz 12-letnie. Ministerstwo Finansów przekonuje, że ich oprocentowania jest bardzo atrakcyjne.

Sześcioletnie obligacje (ROS) w pierwszym roku będą oprocentowane na poziomie 2,6 proc., a w kolejnych rocznych okresach odsetkowych oprocentowanie będzie naliczane jako suma inflacji (jeśli będzie deflacja, to wskaźnik ten wyniesie zero) oraz marży w wysokości 1,75 proc. Dwunastoletnie obligacje (ROD) w pierwszym roku oprocentowane będą na poziomie 3 proc., a w kolejnych okresach – inflacja plus 2 proc. marży. Wypracowane odsetki będą doliczane do zgromadzonego kapitału po każdym roku i wypłacane po zakończeniu oszczędzania. W przypadku wcześniejszego oszczędzania, można skorzystać z opcji przedterminowego wykupu. W takim przypadku wartość narosłych odsetek zostanie pomniejszona o opłatę, która wynosi 0,7 zł dla każdej 6-letniej obligacji i 2 zł dla 12-letniej. Minimalna kwota zakupu to 100 zł, ponieważ tyle wynosi cena jednej obligacji. Maksymalnie zaś na zakup obligacji można wydać tyle, ile otrzymany dodatek na dziecko.

Ministerstwo Finansów nie szacuje ile wynieść ma emisja obligacji, chce elastycznie reagować na pojawiający się popyt. Ale minister Paweł Szałamacha, na konferencji prasowej stwierdził, że o sukcesie oferty będzie można mówić, jeśli liczbę zainteresowanych będzie można liczyć w setkach tysięcy osób.

Ofercie ma towarzyszyć kampania promocyjna w mediach. – Chcemy dotrzeć z informacją jak najszerzej. Zaproponowaliśmy m.in. korzystniejsze oprocentowanie, by poszerzyć grupę osób zainteresowanych długoterminowymi oszczędnościami z myślą o edukacji dziecka, zakupie mieszkania, czy rozwoju firmy – podkreślał minister Szałamacha.

Obecnie w ofercie resortu finansów znajdują się też inne obligacje detaliczne - 2-, 3-, 4- i 10-letnie. We wrześniowej ofercie oprocentowanie 2-letnich papierów wynosi 2,0 proc. w skali roku. Pozostałe obligacje w pierwszym okresie odsetkowym oprocentowane są odpowiednio: 2,1 proc dla 3-latek, 2,3 proc. dla 4-latek oraz 2,5 proc. dla 10-latek. Na październik MF przygotowało specjalną ofertę także dla tych standardowych produktów – promocyjna cena zamiany wszystkich rodzajów obligacji oferowanych w październiku wynosić będzie 99,7 zł.