Doradztwo inwestycyjne nowym frontem walki

Pośrednicy systematycznie uatrakcyjniają usługę, która jeszcze kilka lat temu praktycznie nie funkcjonowała na naszym rynku. To dla nich też szansa na dodatkowy zarobek.

Usługa, która swego czasu została niejako narzucona domom maklerskim przez Komisję Nadzoru Finansowego, dziś stała się orężem w walce o klientów. Mowa o doradztwie inwestycyjnym, które znajduje się już w ofercie większości brokerów. Ci, którzy je wprowadzili, robią natomiast wszystko, aby wybić się na tle konkurencji.

Spore zainteresowanie

Jednym z ostatnich brokerów, którzy dołożyli do swoich usług doradztwo inwestycyjne, jest CDM Pekao, czyli czołowy broker detaliczny, który prowadzi ponad 137 tys. rachunków inwestycyjnych. Firma na początek postawiła na doradztwo w zakresie funduszy inwestycyjnych, ale jej przedstawiciele podkreślają, że to wystarczyło, aby wzbudzić spore zainteresowanie nową usługą.

– Zainteresowanie usługą doradztwa inwestycyjnego w naszym domu maklerskim jest bardzo duże. Po podpisaniu umowy nasi doradcy przedstawiają klientom konkretne rekomendacje inwestycyjne, analizując za pośrednictwem nowoczesnego narzędzia informatycznego całą strukturę portfela klienta. W naszej opinii stanowi to ogromną wartość dodaną dla klienta. Bez wątpienia doradztwo inwestycyjne ma bardzo duży potencjał. Wciąż rozwijamy tę usługę, również w zakresie technologii, tak aby korzystanie z niej było jak najwygodniejsze dla klientów – mówi Maciej Borkowski, dyrektor biura analiz w CDM Pekao.

Aby klienci CDM Pekao mogli skorzystać z doradztwa, muszą mieć co najmniej 10 tys. zł aktywów na rachunku inwestycyjnym. Sama usługa jest natomiast do końca roku zwolniona z opłat.

Tego typu ruchy są coraz powszechniejsze, bo i konkurencja na rynku doradztwa inwestycyjnego jest spora i właściwie cały czas się zaostrza. Specjalny okres promocyjny na doradztwo inwestycyjne został wprowadzony też w DM BOŚ. Do końca roku inwestorzy za darmo (firma zrezygnowała m.in. z opłat za przechowanie instrumentów finansowych) mogą przetestować jedną ze strategii inwestycyjnych oferowanych przez brokera w ramach tej usługi. Do wyścigu o klientów dwa lata temu dołączył z kolei DM PKO BP, czyli największy dom maklerski w kraju

– Obecnie z usługi korzysta wielu klientów i planujemy dalszy jej rozwój. Chcemy przygotować rozwiązanie skierowane do inwestorów, którzy wolą rzadziej dokonywać transakcji. Na szczegóły w tym zakresie przyjdzie jeszcze czas, najpewniej jesienią – mówił na początku czerwca w rozmowie z „Parkietem" Andrzej Zajko, zastępca dyrektora DM PKO BP. Doradztwo inwestycyjne systematycznie rozwija także DM Banku Handlowego. Broker w ramach tej usługi dołożył właśnie trzy nowe strategie inwestycyjne. Została ona wzbogacona również o platformę CitiFX Stocks, dzięki której klienci mają także dostęp do obligacji zagranicznych.

Dodatkowa opcja

Foto: GG Parkiet

Popularność doradztwa inwestycyjnego to z jednej strony efekt kolejnych regulacji, z drugiej – dodatkowa szansa dla brokerów. – Usługa doradztwa inwestycyjnego jest ważna zarówno z punktu widzenia długoterminowych relacji, jak i w wymiarze finansowym – nie ukrywa Jacek Stąpała, zastępca dyrektora w BM Alior Banku, które od kilku lat ma w ofercie usługę doradztwa. – Budowanie długotrwałych relacji z klientem w branży finansowej to działanie w najlepiej pojętym jego interesie. Nie jest tajemnicą, że w finansach tym interesem są satysfakcjonujące stopy zwrotu w długim terminie. Biura maklerskie będą konkurować wynikami i prostotą procesu obsługi. W aspekcie finansowym usługa ta będzie też coraz ważniejsza dla branży. Brokerzy działają w dwóch modelach – usługa jest bezpłatna, a przychodem brokera są prowizje i opłaty od transakcji. W drugim modelu usługa jest płatna w formułach (abonament, procent od aktywów, opłata za sukces). Mogą jednak powstawać również modele mieszane – uważa Stąpała.