BM PKO BP zbroi się w produkty i ludzi

Nowa odsłona usługi doradztwa inwestycyjnego, rozwój wealth management, większe otwarcie się na średnie spółki, a co się z tym wiąże także wzmocnienia kadrowe – to główne plany biura maklerskiego z grupy PKO BP, którym dowodzi Samer Masri.

Szef BM PKO BP o planach biura mówił podczas spotkania z dziennikarzami, które odbyło się w Londynie przy okazji konferencji CEE Capital Markets, której BM PKO BP jest organizatorem. - Zanim przyszedłem do Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego znałem oczywiście nasze biuro. Miałem okazję przez wiele lat z nim współpracować. Zespół zbudował fantastyczną pozycję największego biura maklerskiego w Polsce, ale potencjał rozwoju na naszym rynku, w szczególności w obszarze instytucjonalnym, jest już mocno ograniczony. Dlatego po pierwsze, czas zacząć myśleć o ekspansji zagranicznej. Chodzi z jednej strony o wsparcie naszych klientów w inwestowaniu na rynkach zagranicznych. Możemy to robić chociażby poprzez organizowanie większej liczby spotkań i konferencji czy też zapewnienie pokrycia analitycznego. Z drugiej jednak strony inwestorom zagranicznym chcemy ułatwiać dostęp do rynku polskiego.  Analizujemy także możliwość bezpośredniego podłączenia się do zagranicznych giełd i zostanie ich członkiem. Chcemy aby BM PKO Banku Polskiego stało się mocnym, regionalnym graczem: abyśmy świadczyli więcej usług dla zagranicznych podmiotów w Polsce, a polskim podmiotom na rynkach zagranicznych – mówił. 

Dostęp do polskiego rynku ma być ułatwiony również poprzez nowe podejście do produkty analitycznego w BM PKO BP.  -Z pewnością jest jeszcze na rynku luka jeśli chodzi o produkt analityczny. W obecnych czasach rynek zaczyna wracać do aktywnego inwestowania i myślę, że to jest kierunek, w którym będzie się teraz rozwijał. Analizy są też ważne w inwestowaniu tematycznym, szczególnie w kontekście uwzględnienia czynników zrównoważonego rozwoju czy geopolityki w decyzjach inwestycyjnych. Zidentyfikowanie dobrych spółek jest dzisiaj kluczowe. Polska staje się obecnie coraz bardziej rozwiniętym rynkiem, który dostarcza nowych pomysłów inwestycyjnych. W takich warunkach dobre jakościowo analizy są kluczowe, by współpracować z zagranicznymi inwestorami. – podkreślał Masri.

Co BM PKO BP zaoferuje klientom indywidualnym?

Szef BM PKO BP zapowiedział także nowe inicjatywy skierowane do klientów indywidualnych. - Inwestorzy indywidualni mogą liczyć na rozszerzenie dotychczasowych usług. Chcemy dodawać nowe produkty i narzędzia. Mam tutaj na myśli chociażby dostęp do notowań online na rynkach zagranicznych, różnego rodzaju narzędzia umożliwiające proste wykorzystywanie informacji fundamentalnych o spółkach, ale także konta IKE, które będą rozszerzane o rynki zagraniczne.  Sukcesywnie rozwijamy również segment produktów strukturyzowanych. Nasi klienci mają dostęp do różnych klas aktywów, dzięki czemu mogą z powodzeniem dywersyfikować portfel inwestycyjny. Obecnie pracujemy nad pozyskaniem kolejnych emitentów produktów strukturyzowanych aby móc oferować możliwie szeroką paletę instrumentów finansowych – mówił Masri.

Unowocześniona ma być także infrastruktura informatyczna podstawowe systemy i aplikacje. Proces ten ma być rozłożony jednak w czasie. Do tego mają dojść też nowe usługi. - Chcemy też dołożyć zupełnie nowe usługi, które pozwolą nam na realizację celów strategicznych. Jedną z nich ma być zarządzanie aktywami i doradztwo inwestycyjne. W przypadku zarządzania aktywami stawiamy przede wszystkim na klientów bankowości prywatnej i tutaj sprawa wydaje się być stosunkowo oczywista: klient w ramach usługi wealth management będzie miał możliwość oddania w zarządzanie aktywa. Wdrażanie usługi wealth management rozpoczniemy w tym roku. Jednak do rozpoczęcia świadczenia usługi zarządzania aktywami potrzebna jest licencja KNF, na którą czekamy. Z kolei doradztwo można zdefiniować na różne sposoby. My definiujemy je jak najszerzej. To też wpisuje się w nową rolę Biura Maklerskiego w grupie kapitałowej PKO Banku Polskiego. Biuro po raz pierwszy będzie współtworzyło trzon biznesu bankowego i dostarczy produktów i usług w całym banku. Klienci bankowości prywatnej będą dostawali dodatkowe usługi dostarczane przez Centrum Bankowości Prywatnej, które będą szyte na miarę, a planowanie finansowe będzie miało charakter indywidualny. To będzie uzupełnione o doradztwo inwestycyjne, którego dostarczy biuro maklerskie. Dodatkowo planujemy wzbogacić obsługę m.in. o usługi doradztwa podatkowego, prawnego itd. Jeśli chodzi o bankowość osobistą to ten zakres usług będzie bardziej wystandaryzowany i zautomatyzowany, co też będzie oznaczało mniejsze zaangażowanie doradców. Klienci, którzy jednak będą chcieli i wyrażą odpowiednie zgody, też dostaną większy zakres usług doradczych. Chcemy, aby klient w każdym segmencie miał większe wsparcie w planowaniu finansowym i doradztwie inwestycyjnym. To też będzie wprowadzane etapami i rozwijane w kolejnych latach. Obecnie część rozwiązań o charakterze IT jest wstrzymywana z racji na przygotowania do startu giełdowego systemu WATS. Mamy więc nadzieję, że system ruszy bez problemów w wyznaczonym terminie  - mówił Masri. 

Szef BM PKO BP podkreślił także wagę kont IKE i IKZE, które w biurze maklerskim także będą rozwijane. - Dla klientów indywidualnych chcemy także w ramach kont IKE, dać możliwość inwestowania w zagraniczne instrumenty. To jest kierunek, w którym będziemy podążali. Co do IKZE za wcześnie jest jeszcze na szczegóły, ale na pewno myślimy nad tym, by i w tym obszarze oferować większe możliwości - mówił Masri.

BM PKO BP schyli się po mniejsze projekty

BM PKO BP jest największym polskim domem maklerskim i siłą rzeczy koncentrowało się też na największych rynkowych transakcjach. Teraz jednak ma się to zmienić. - Na rynku transakcji kapitałowych liczę na większą naszą aktywność w obszarze średnich spółek, z którymi chcemy bardzo blisko współpracować. Wychodzimy więc i do nich z naszą ofertą i nie będziemy koncentrować się wyłącznie na największych transakcjach, chociaż oczywiście te nadal chcemy robić. Ta zmiana też wiąże się z koniecznością rozszerzenia zakresu usług, ponieważ potrzeby średnich spółek są inne. Liczymy, że będą miały też większe zapotrzebowanie na kapitał w związku z nowymi inwestycjami i projektami, które będą m.in. pochodną wzrostu gospodarczego czy też pieniędzy z KPO. Moment jest więc bardzo dobry i my musimy to wykorzystać. Liczę więc, że będziemy świadkami większej ilości debiutów na GPW, właśnie w wykonaniu średnich spółek, bo to one tak naprawdę są najbardziej atrakcyjne dla inwestorów krajowych. Spodziewam się, że nastąpi to w drugiej połowie roku i na początku 2026 r. Chcemy do obsługi spółek podchodzić kompleksowo, nie tylko poprzez potencjalnej transakcji kapitałowej. Jesteśmy w stanie zaoferować im wiele usług dodanych, tak by faktycznie być dla nich partnerem w różnych dziedzinach biznesowych - podkreśla Masri.

BM PKO BP zatrudnia

Nowe projekty to także nowi ludzie. Masri potwierdził, że do BM PKO BP dołączyli Michał Marczak oraz Kamil Kliszcz o czym pisaliśmy na łamach „Parkietu” kilka tygodni temu. - To nowe podejście będzie też wiązało się z zwiększeniem zatrudnienia. Dołączył do nas już Michał Marczak, który tymczasowo pełni funkcję zastępcy dyrektora Biura Maklerskiego.  Wkrótce dołączy do nas także Kamil Kliszcz, w roli zastępcy dyrektora ds. klientów instytucjonalnych, na pokładzie jest już Andrzej Kubacki, który wspiera wykorzystanie technologii i AI w BM PKO Banku Polskiego. Pozyskaliśmy także dwóch młodszych analityków. Chcemy pozyskać jeszcze kolejnych specjalistów, osoby rozpoznawalne na rynku, na kluczowe stanowiska – nie ukrywał szef BM PKO BP.

Samer Masri jasno bowiem wskazuje, że BM PKO BP pod jego wodzą ma stać się regionalnym graczem z bardziej zdywersyfikowanym biznesem. - Rola biura maklerskiego w Banku też będzie bardzo istotna, co przełoży się na większe przychody. Chcemy z BM PKO Banku Polskiego stworzyć jeszcze bardziej uniwersalne centrum kompetencji Banku, takie, który będzie otwarte zarówno na klienta instytucjonalnego, jak i indywidualnego - podkreślał Masri.