Najprostsze rozwiązanie wcale nie jest najlepsze

Właśnie skończył się depozyt bankowy. Uzbieraliśmy też dodatkową kwotę. Nie zamierzamy wydać tych pieniędzy w najbliższej przyszłości. Jak można je w miarę sensownie i bezpiecznie ulokować?

Publikacja: 21.10.2023 16:53

Bożena Żuławnik

Bożena Żuławnik

Foto: Fotorzepa/Waldemar Kompała

Jeśli mamy IKE lub IKZE (zawsze można je założyć), w pierwszej kolejności powinniśmy przeznaczyć gotówkę na zasilenie tych kont. W 2023 r. na IKE wolno wpłacić do 20 805 zł, a na IKZE – do 8322 zł lub 12 483 zł (limit dla samozatrudnionych). Jeśli nie wykorzystamy tych limitów do końca roku, przepadną. Odkładając na IKE i IKZE, dbamy o swoje bezpieczeństwo finansowe po zakończeniu aktywności zawodowej, ale też wykorzystujemy nieliczne u nas zachęty do oszczędzania w długim terminie. Podejmując pieniądze na emeryturze nie będziemy musieli odprowadzać 19-proc. podatku. Po kilkunastu czy kilkudziesięciu latach będzie to duża kwota. Poza tym wpłaty na IKZE odlicza się od podstawy opodatkowania PIT.

Czytaj więcej na parkiet.com

Zyskaj pełen dostęp do analiz, raportów i komentarzy na Parkiet.com

Inwestycje
Identyfikacja łańcucha wartości jako kluczowy element ESG
Inwestycje
Mariusz Jagodziński, Mount TFI: Korekta jest nieunikniona. Hossa na GPW się utrzyma
Inwestycje
Szaleństwo na GPW. Analitycy i inwestorzy przecierają oczy ze zdumienia
Inwestycje
Mateusz Chrzanowski, Noble Securities: Brazylia i Indonezja nadzieją XTB
Inwestycje
Adam Stroniewski, Mennica Skarbowa: Złoto lubi ciężkie czasy