Pogodna Jesień
Wartość aktywów funduszu inwestycyjnego Pogodna Jesień oferowanego przez PZU Życie z polisami o tej nazwie wyniosła we wrześniu tego roku 367 mln zł. 30 listopada cztery lata temu jednostka uczestnictwa w tym funduszu kosztowała 10 zł, wczoraj (dwusetne notowanie jednostek) wartość ta wynosiła 20,96 zł.W portfelu Pogodnej Jesieni zdecydowanie najwięcej miejsca zajmują papiery bezpieczne: obligacje i bony. Akcje stanowią teraz 7,3% całości - zresztą nie przekraczały dotychczas 10%. Alokacja składek jest zróżnicowana w zależności od rodzaju polisy i okresu oszczędzania. W przypadku ubezpieczenia indywidualnego w pierwszym roku trwania umowy 80% wpłacanych pieniędzy jest inwestowanych, a od drugiego roku - 95%. Przy polisach grupowych w pierwszym roku lokowane jest 95% składki, natomiast od drugiego - 97%. Klient po upływie dwóch lat od momentu zawarcia umowy może wycofać część pieniędzy. Z informacji przekazanych przez PZU Życie wynika, że z opisywanego produktu korzysta 300 tys. osób.Aktywami funduszu zarządzają te same osoby, które zajmują się lokatami PZU Życie. - Łatwiej jest utrzymywać jeden zespół zarządzający, niż tworzyć dwie osobne grupy ludzi - uważa Włodzimierz Parzydło, dyrektor biura inwestycji finansowych PZU Życie. Struktura portfela Pogodnej Jesieni wygląda zatem podobnie jak lokaty PZU Życie, które w akcje spółek giełdowych i NFI także inwestuje niewiele ponad 7%, czyli około 500 mln zł.
R.B.
